9 ديسمبر 2006

وكالة كابيتال انتليجنس تقوم برفع تصنيفات مصرف الشامل
( ستاندرد أند بورز تمنح أيضاً تصنيفات بالدرجة الاستثمارية لمصرف الشامل)

أعلن مصرف الشامل، وهو مصرف إسلامي تجاري واستثماري يتخذ من البحرين مركزاً لنشاطاته، أنه قد تم رفع درجة تصنيفه الائتماني الخاص بالعملات الأجنبية على المدى الطويل والقوة المالية من قبل وكالة كابيتال انتليجنس لدرجة "BBB" من درجة "BBB-" مع المحافظة على تصنيفه الائتماني للمدى القصير بدرجة "A3" وتصنيف الدّعم بدرجة "2". وتعتبر وكالة كابيتال انتيلجانس وكالة التصنيف الرائدة الخاصة بالأسواق الصاعدة وهي متخصصّة في تحليل مخاطر ائتمان أطراف التعامل من المؤسسات المالية.

وفي ضوء ذلك أصبحت التصنيفات الجديدة للبنك كما يلي: العملات الأجنبية على المدى الطويل: "BBB" والمدى القصير بدرجة: A3: والقوة المالية بدرجة "BBB" والدعم: "2" والنظرة المستقبلية بدرجة: "مستقرة".

وقد كان آخر إعلان قبل ذلك لوكالة كابيتال انتليجنس عن تصنيفات مصرف الشامل قبل عامين وذلك خلال شهر سبتمبر 2004.

وفي معرض تعليقه على هذه التصنيفات الجديدة، صرح السيد محمد حسين الرئيس التنفيذي لمصرف الشامل بالقول: " من الجدير بالذكر أن تصنيفات البنك قد تم رفعها مرتين خلال عامين فقط، الأمر الذي يعكس الجهود المستمرة من قبل المصرف الهادفة إلى تحسين أدائه. ولا تعتبر التصنيفات الجديدة العالية اعترافاً بأدائنا المالي واستقرارنا فحسب، بل إنها تمثل تقديراً واعترافاً بفلسفتنا الحذرة في إدارة المخاطر مع الاستمرار في تحقيق نمو عال للمساهمين والعملاء على حد سواء. ويعتبر التزامنا بأفضل ممارسات العمل وحسن إدارة الشركة من العناصر الأساسية وراء نجاحنا. وإنني أشكر فريق التقييم في وكالة كابيتال انتليجنس وإدارة مصرف الشامل لما تم تحقيقه من خلال عملهما الدؤوب أثناء عملية التقييم.

وحسب تقرير تصنيفات وكالة كابيتال انتليجنس، فإن مصرف الشامل يعتبر مؤسسة مالية إسلامية هامة في مملكة البحرين، ويتمتع بدعم قوي من قبل المساهمين. ويستمر البنك في تحقيق تقدم ناجح في تنفيذ خطة العمل الثلاثية معززاً بذلك من وضعه في الأسواق وفي أنشطة الأعمال الأساسية وخصوصاً في المعاملات المصرفية للأفراد والشركات والمعاملات المصرفية الاستثمارية. وتستمر نوعية أصول وموجودات المصرف في التحسن كما يظهر من خلال انخفاض الأصول غير المنتجة للدخل ونسبة التغطية الجيدة. وقد بدت نوعية معظم الاستثمارات بأنها سليمة وقوية وفي نفس الوقت زادت أرقام الميزانية العمومية بشكل كبير خلال العام، مع المحافظة على نسبة قوية من ملاءة رأسماله من خلال تمويل ذاتي لجزء كبير من الموجودات، والمحافظة على وضع السيولة بصورة مرضية وهو ما يعكس وجود تشكيلة متنوعة من عمليات التمويل ومجموعة من الموجودات السائلة التي تبعث على الارتياح والرضى، هذا إضافة إلى استمرار معدلات الربحية في النمو نتيجة الدخل ارتفاع الإيرادات مع التحكم الجيد في المصروفات.

ومما ساعد بشكل كبيير على رفع تصنيفات القوة المالية والعملات الأجنبية على المدى الطويل لمصرف الشامل لدرجة "BBB" من درجة "BBB-"نوعية الأصول ومعدلات الربحية. وقد اتبعت وكالة التصنيف طريقة موحدة ومنتظمة في التصنيف واتبعت أسلوبا شاملاً بهدف تقييم مخاطر البنك وقامت بتحليل عدد كبير من العوامل النوعية والكمية في سياق ذلك. واعتمدت التصنيفات الجديدة العالية من قبل الوكالة على معلومات كافية لتكوين رأي ذي مصداقية. وشملت طريقتهم في تخصيص التصنيفات الائتمانية تقييماً دقيقاُ للعوامل التي قد تؤثر على مقدرة البنك على السداد مدعومة بإجراءات شفافة ومنهجيات تفصيلية.

وفي وقت سابق من هذا الشهر قامت وكالة ستاندرد أند بورز، وهي وكالة التصنيف المالي الرائدة في العالم، بمنح مصرف الشامل درجة استثمارية وهي "BBB-". كما أعلن المصرف مؤخراً عن تحقيق صافي إيرادات قياسية خلال الشهور التسعة المنتهية من عام 2006 بلغت 50.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما عكس زيادة كبيرة جداُ بنسبة 96 بالمائة مقارنة بصافي الإيرادات التي تحققت خلال نفس المدة من العام المنصرم والتي بلغت 25.60 مليون دولار أمريكي. ونتيجة لذلك، فإن الإيرادات المحققة من السهم الواحد تضاعفت لتصل إلى 22 سنتاً أمريكياً من 11 سنتاً أمريكياً خلال المدة نفسها من العام المنصرم، وزاد العائد السنوي على حقوق المساهمين من 11.3 بالمائة ليصل إلى 19.7 بالمائة.

ويعتبر مصرف البحرين الشامل مصرفاً تجارياً واستثمارياً إسلامياً تم تأسيسه في مملكة البحرين. وقد توسع المصرف من حيث حجمه ونشاطه بصورة مضطردة منذ عام 1982 ليصبح مؤسسة مالية إسلامية رائدة بلغت حقوق المساهمين فيها 342.4 مليون دولار كما في 30 سبتمبر 2006. ويتبع المصرف بنك الإثمار ش.م.ب وهو بنك استثماري إسلامي يقدم خدمات كاملة ويبلغ رأسماله المدفوع 360 مليون دولار حيث يمتلك الأخير نسبة 60% من رأسمال مصرف الشامل. ولدى مصرف الشامل شبكة من الفروع المحلية وأجهزة الصراف الآلي وله وجود في الأسواق الخارجية من خلال شركاته التابعة والزميلة. ويجدر بالذكر أن كلاُ من مصرف الشامل و بنك الإثمار مدرجان في سوق البحرين للأوراق المالية.